11:5704.04.14

Банки будут проверять репутацию клиентов

Банки будут проверять репутацию клиентов

Центробанк обязал банки еще до принятия на обслуживание проверять деловую репутацию своих будущих клиентов, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Это могут быть, в том числе, отзывы и оценки других клиентов данного банка, кредитных организаций, в которых компания ранее обслуживалась. А также рейтинги клиентов, размещенные на сайтах международных и национальных рейтинговых агентств.

Предприниматели также обязаны указывать сведения о своих основных партнерах, с которыми будут производиться расчеты. Указание ЦБ вступило в силу на этой неделе.

Как пояснил "РГ" Дмитрий Липатов, партнер компании "Налоговик", документ уточняет новую редакцию федерального антиотмывочного закона" о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", принятую в прошлом году. И призван препятствовать образованию фирм - "однодневок" на стадии открытия расчетного счета - а без этого теряется смысл подобных структур", - говорит Липатов.

Сведения о финансовом положении с предоставлением копий годовой отчетности, налоговых деклараций, заключений аудиторов тоже становятся необходимым звеном. Банк вправе запросить справки из налоговых органов об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.

Эксперт "РГ" обращает внимание предприятий на то, что банки устанавливая "личности" своих клиентов, должны использовать не только сведения, полученные от самих юридических лиц, но и самостоятельно изыскивать данные о них из Единого реестра государственной регистрации юрлиц (ЕГРЮЛ), из реестров утерянных и недействительных паспортов, из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в интернете.

А вот в числе документов, которые представляются исключительно самими налогоплательщиками - справки ФНС об отсутствии налоговых задолженностей, бухгалтерская отчетность или налоговые декларации.

За неисполнение требований Банка России для банков предусмотрены штрафы: для должностных лиц - 10-30 тысяч рублей, а сам банк - на 50-100 тысяч рублей. Крайняя мера - отзыв у банка лицензии.

 

Поделиться:

НОВОСТИ МУРМАНСКА И
МУРМАНСКОЙ ОБЛАСТИ

14:30За кражу косметики северянке грозит срок до двух лет

12:13Жителей Заполярья приглашают на субботник в природный парк

11:56Иностранец угрожал убийством жительнице Мурманска

10:15На полуострове Среднем состоится веломарафон «Муста-Тунтури»

09:43На Кольском полуострове ожидается дождь и до +16º

20:47Директор из Мончегорска подозревается в хищении денег

19:15Тральщик Северного флота начал переход к Соловецким островам

18:31На Октябрьской железной дороге растёт число ДТП на ж/д переездах

17:19В Мурманске наркополицейские поймали мужчину с амфетамином

15:43«КолАтомЭнергоСбыт» обеспечит бесперебойное электроснабжение в Островном

15:03Делегация Заполярья примет участие в форуме «Единой России» «Городская среда»

14:27Мурманские борцы вернулись с тренировочных сборов на Чёрном море

14:15В Заполярье разыскивают свидетелей ДТП с пострадавшим

13:54Алена Кузнецова: «Мы поставили точку в споре. Жителям дома по Кольскому проспекту горячую воду не отключат»

13:10В Кировске подросток украл из гардероба кроссовки

12:30Крейсеры Северного флота готовятся к переходу в Балтийское море

11:50Из полыхающей квартиры в Апатитах спасли 7 человек

11:13Более 10 тысяч северян посетили центры здоровья Заполярья с начала года 

10:43СКР начал проверку после обнаружения тел рыбаков на озере Имандра

09:09В Мурманской области воздух прогреется до +14º

09:01В Мурманске потушили три иномарки

19:3160-летний житель Кандалакши утопил в ванной свою жену

18:19Военные инженеры Северного флота провели экспериментальное учение

17:30«КолАтомЭнергоСбыт» напоминает: 20 июля начнется передача показаний электросчетчиков

Все новости