14:3001.12.14

ЦБ соберет данные об электронных мошенничествах со всех банков

ЦБ соберет данные об электронных мошенничествах со всех банков

Проблема хищений денег с банковских карточек и счетов вышла на государственный уровень. Как стало известно "Ъ", в ближайшее время на базе ЦБ планируется создать структуру, которая будет аккумулировать информацию от банков о выявленных киберугрозах. Банкиры, которые сейчас неохотно делятся друг с другом сведениями об электронных мошенничествах, идею приветствуют. Но только обмена данными мало - необходимы и законодательные изменения, которые помогут предотвращать хищения, а не искать виновных.
В Центральном банке скоро может появиться новая структура, которая будет отвечать за координацию борьбы банков с киберугрозами. "Проект положения о создании центра реагирования на инциденты на базе главного управления безопасности и защиты информации ЦБ уже разработан и ждет одобрения руководства",- отмечает один из собеседников "Ъ". Но финальное решение о создании такой структуры должно быть принято на более высоком уровне. По данным источников "Ъ", близких к Совбезу РФ, вопрос о создании центра реагирования на киберугрозы для кредитно-финансовых организаций, скорее всего, будет обсуждаться на заседании 5 или 6 декабря. В ЦБ отказались от комментариев. Но его представители уже не раз публично говорили о планах по созданию структуры, куда банки будут оперативно передавать информацию о выявленных мошенничествах и киберугрозах. В частности, об этом в середине ноября упоминал замглавы главного управления безопасности и защиты информации (ГУБЗИ) ЦБ Артем Сычев. Тема также обсуждалась 27 ноября на форуме AntiFraud Russia 2014. "Банки не должны проводить оперативно-разыскную деятельность, поэтому на первом этапе будет достаточно наладить мониторинг, взаимодействие и координацию между участниками рынка",- отметил начальник управления ГУБЗИ ЦБ Дмитрий Фролов.
По словам гендиректора Group-IB Ильи Сачкова, знакомого с идеей регулятора, управление будет аккумулировать информацию о киберпреступлениях от всех российских финансовых организаций, оповещать об угрозах участников рынка и передавать информацию в управление "К" МВД для проведения расследований. Еще одной задачей центра будет разработка рекомендаций по отражению хакерских атак и попыток мошенничества, говорят источники "Ъ". Участие банков в работе центра будет добровольным.
В мире уже существует большое количество центров реагирования на компьютерные инциденты (CERT) - как национальных, работающих при поддержке госструктур, так и частных. Как правило, все они работают в тесном сотрудничестве с правоохранительными органами, поясняет руководитель отдела расследования компьютерных инцидентов "Лаборатории Касперского" Руслан Стоянов. В России работают RU-CERT (создан НИИ развития общественных сетей), GOV-CERT.RU (создан ФСБ) и частный CERT-GIB (принадлежит Group IB).
ЦБ сейчас собирает с банков информацию о кибератаках в режиме отчетности. Ежемесячно предоставлять регулятору сведения о выявленных инцидентах при осуществлении перевода денежных средств, в частности в виде кражи (в том числе несостоявшейся), банки должны с лета 2012 года. По словам господина Фролова, данные свидетельствуют о том, что в первой половине 2014 года банки выявили 193 тыс. несанкционированных списаний с более чем 41 тыс. платежных карт на общую сумму 962 млн руб. Основная часть этой суммы приходится на кражи в интернете и через мобильные устройства. Рост количества подобных инцидентов за полугодие ускорился с 15% до 20%.
Реальный масштаб проблемы еще больше, считают эксперты. По мнению представителя управления "К" Евгения Михалева, цифры ЦБ занижены как минимум в 10-12 раз. А это значит, что речь может идти о миллиардах рублей потерь клиентов российских банков. "Банкиры очень скрытны в этом вопросе,- отметил он в ходе форума.- Подтверждение тому - недавний инцидент, когда банк в течение 22 дней отрицал факт хищения денежных средств и лишь на 23-й обратился в правоохранительные органы". Проблема - в высоких репутационных рисках. "Как минимум в двух случаях большинство банков не станет передавать информацию в ЦБ - если хищение предотвращено в банке и деньги не ушли и если клиент не стал писать заявление о хищении",- подтвердил один из банкиров.
Будут ли банкиры более откровенны с регулятором в случае запуска новой структуры, судить преждевременно. "Для того чтобы этот центр реагирования был эффективным, нужно выработать четкий механизм получения им информации об инцидентах от банков",- отмечает консультант по интернет-безопасности Cisco Алексей Лукацкий. Но должна быть и обратная связь, настаивают банкиры. "В случае создания такого центра мы, скорее всего, были бы заинтересованы взаимодействовать при условии, что сможем получать и от него оперативную информацию об инцидентах в других банках, чтобы минимизировать свои риски",- говорит вице-президент Альфа-банка Вилен Тимирязев.
Он приводит в пример ситуацию, когда банк, столкнувшийся с установкой скиммингового оборудования на своем банкомате, не предупреждает об этом другие банки, и в итоге их клиенты также могут стать жертвой скимминга. "Если бы банки знали об этом своевременно, они бы могли оперативно заблокировать скомпрометированные карты, проинформировать об этом клиентов и тем самым исключить возможные хищения их данных и денег",- поясняет он.
Подобный механизм есть и сейчас - на уровне платежных систем, но в нем нет третьего звена - правоохранительных органов. "В России такой институт развивается и поддерживается Ассоциацией участников MasterCard, которая также участвует и в деятельности European ATM Security Team и где действуют комитет по безопасности и управлению рисками, форум безопасности и экспертная банкоматная группа",- поясняет президент Ассоциации участников MasterCard Алексей Малиновский. Теперь с учетом того, что операционные и платежно-клиринговые функции для Visa и MasterCard, на которые приходится 80% карточного рынка, будет осуществлять Национальная система платежных карт при ЦБ, создание центра именно на базе Банка России выглядит наиболее логично. "Возможность отслеживать все операции международных платежных систем могла бы позволить центру в дальнейшем взять на себя и оперативные функции - например, отслеживать операции лиц, ранее уличенных в мошенничестве, и сигнализировать банку, выдающему средства, о том, что эта операция может носить неправомерный характер и приостановлена до выяснения обстоятельств",- считает банкир из банка топ-5.
Но только создания центра недостаточно, считает эксперт Ассоциации региональных банков "Россия" Тимур Аитов. Сейчас приостановить операцию при одном лишь подозрении, что она может носить мошеннический характер, по закону нельзя, поясняет он, поэтому, чтобы борьба со злоумышленниками была действительно эффективной, необходимо еще и внести поправки в законодательство, но, видимо, это будет уже следующий этап.
Ольга Шестопал, Светлана Дементьева, Елена Черненко, Владислав Новый, Мария Коломыченко

Поделиться:

НОВОСТИ МУРМАНСКА И
МУРМАНСКОЙ ОБЛАСТИ

16:43В День молодёжи для мурманчан выступит финская группа The Youths

15:33Житель Мурманска угрожал зарезать свою подругу

14:47«Алые паруса-2017»: яркий выпускной в СПб посетили 2 млн человек

13:21В Ковдоре 12 пожарных потушили склады

12:47В Никеле вместо рекламы появились детские плакаты

11:35В центре Мурманска ограничат движение из-за ремонта дорог

10:17Синоптики обещают в Заполярье от +5° и дождь

09:35Мурманская научная библиотека приглашает на «День изобретений»

20:20В Мурманске строят крупнейший стадион площадью 12 тысяч «квадратов»

19:04Водитель Land Rover ездил в Мурманске с поддельными правами

18:30В Мурманском театре кукол прозвучит «Чистая лирика»

17:18В Мурманске пенсионер отдал мошенникам деньги, чтобы «спасти» сына

16:49В выходные на Кольском полуострове потеплеет до +14°

16:20Владимир Путин поручил сделать в Апатитах доступную медпомощь

15:51Катер Северного флота назвали в честь исследователя арктических морей

15:33В Оленегорске друзья сожгли «ВАЗ» и сняли это на видео

15:15Полиция: Погибшего в Мурманске мужчину не сбивал автомобиль

14:59В Мурманской области началась подготовка к отопительному сезону

14:35Убийцам из Колы огласили приговор за жестокую расправу над школьником

14:16В Алакуртти сержант избил подчинённого рукоятью топора

13:58В Мурманске из-за ремонта теплосети перекроют движение

13:37В подвале дома задержали мурманчанина, угрожавшего убить знакомого

13:12Экомобиль соберёт лампы и градусники у жителей Мурманска

12:48В Мурманске насмерть сбили мужчину

Все новости