15:0006.05.16

В Мурманске прошло заседание комиссии по банкам и банковской деятельности

В Мурманске прошло заседание комиссии по банкам и банковской деятельности

Руководители финансово-кредитных организаций Мурманской области провели очередное заседание, чтобы обсудить проблему качества клиента и ведение бизнеса клиентами банков в новых реалиях.

В Мурманске прошло очередное заседание Комиссии по банкам и банковской деятельности Союза промышленников и предпринимателей Мурманской области.

Основной темой заседания стало обсуждение отдельных аспектов качества клиента и ведение бизнеса клиентами банков в новых реалиях, а также актуальные вопросы соблюдения федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банковской системе отводится важная роль в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Как отмечали присутствующие, политика в данной области основана на оценке постоянно пересматриваемых рисков в финансовом секторе экономики. Особое внимание уделяется предотвращению и выявлению финансирования терроризма, налоговых и таможенных преступлений, а так же мерам, направленным на недопущение вовлечения кредитных организаций в проведение сомнительных (подозрительных) безналичных и (или) наличных операций клиентов.

Один из основных элементов управления банковскими рисками, в том числе правовым риском и риском потери деловой репутации - принцип «Знай своего клиента». Сведения, получаемые кредитной организацией о клиенте, определены Положением Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (начало действия документа - 27.12.2015). Объем сведений и документов, собираемых в целях идентификации, должен соответствовать требованиям данного Положения.

В настоящее время фиксируется снижение объемов операций по обналичиванию денежных средств в банковском секторе. В то же время начали использоваться альтернативные схемы по получению наличных денежных средств при активном участии лиц, осуществляющих розничную торговлю товарами за наличный расчет, в том числе через торговую сеть. Схема выглядит так: предприятие розничной торговли наличную выручку передает третьему лицу (заказчику «налички»), который «оплачивает» полученные в наличной форме денежные средства, перечисляя деньги в безналичной форме на расчетный счет организации розничной торговли (в том числе путем проведения многочисленных транзитных операций). Признаки транзитных операций изложены в Письме Банка России от 31.12.2014 № 236-Т. Как правило, вышеназванные зачисления производятся по договорам, исполнение которых не предполагает уплату НДС (агентским договорам, договорам об оказании услуг, договорам займа, уступки прав требования и т.п.). В целях выявления и предотвращения подобных схем Банком России разработаны для использования кредитными организациями Методические рекомендации от 04.12.2015 № 35-МР, касающиеся предприятий розничной торговли.

Участники заседания отмечали, что положительным фактором для кредитной организации является привлечение новых добросовестных клиентов. Вместе с тем, рекомендуется уделять повышенное внимание клиентам - юридическим лицам, по банковским счетам которых продолжительное время не проводятся операции, либо проводятся в незначительных объемах. А впоследствии указанные счета начинают активно использоваться клиентами для совершения в том числе операций, имеющих запутанный и (или) необычный характер, не имеющих очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели, которые могут совершаться для вывода капитала из Российской Федерации, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей, а также операций, отвечающих признакам транзитных операций. В этих случаях кредитным организациям рекомендуется действовать, как изложено в Методических рекомендациях Банка России от 13 апреля 2016 года № 10-МР.

Следует не упустить из вида необходимость своевременной переработки правил внутреннего контроля в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Данные правила кредитной организации должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства, а также с требованиями нормативных документов не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон 115-ФЗ, нормативного акта Банка России.

В ходе заседания также были внесены изменения в состав комиссии: в члены комиссии принят директор НМФО «Фонд развития малого и среднего предпринимательства Мурманской области» (НМФО «ФОРМАП») Андрей Дочкин. Рассмотрены вопросы организации конкурса по профессии «банковское дело» в рамках регионального праздника профессионального мастерства «Профессионалы на Мурмане-2016». В июле мурманские банкиры соберутся вновь, чтобы проработать «дорожную карту» мероприятия.


-

 

Поделиться:

НОВОСТИ МУРМАНСКА И
МУРМАНСКОЙ ОБЛАСТИ

20:11В Териберку с пакетом: Организаторы фестиваля присоединятся к эко-флешмобу

19:37Почти на 45 копеек подорожал евро на среду

18:19Мурманчанин сфотографировал китов в Баренцевом море

17:14На берегу Кольского залива температура воздуха выше Черноморского побережья

16:41«Фронтовики» Мурманска выбирают символ города

16:26Синоптики обещают в центральных районах Мурманской области до +32º

16:17Поиски 19-летней девушки из Мурманска продолжаются в Белгородской области

16:11Вода в реке Кола прогрелась до +21º

15:49В Североморске почтили память легендарных летчиков

15:33В Первомайском районе насчитали 19 безнадзорных собак, в Росте - 35

15:16На трассу «Кола» к водителям выходит медведь

15:01Более 300 военнослужащих с тягачом тушили пожар в Алакуртти

14:40В Мурманске на девочек 7 и 13 лет напала собака

14:29Более 20 кораблей и подлодок Северного флота отрепетировали парад ко Дню ВМФ

14:11Мурманские студенты исследуют тысячелетнее озеро на полуострове Кильдин

13:56В Мурманской области чаще умирают, чем рождаются

13:45В Мурманской области число несчастных случаев на производстве сократилось на 63%

13:21С середины мая антибраконьерские бригады провели 6 сплавов по Варзуге

13:09После стрельбы в щенка в Верхнетуломском завели уголовное дело

12:41В Зверосовхозе на перекрестке разбилось авто [видео]

12:17В Оленегорске директора наказали за прогулы учеников

11:59Юные мурманчане стали свидетелями пожара в детском лагере в Кабардинке

11:43В Мурманске на Жилстрое сгорела нежилая двухэтажка

11:35Полярный день закончился в Островном, Ловозере, Ревде и Мончегорске

Все новости