Минфин собирается взять под контроль деятельность кредитных кооперативов

Минфин разработал административный регламент по исполнению государственной функции контроля за деятельностью кредитных потребительских кооперативов. Проект приказа опубликован на сайте министерства.
Минфин будет контролировать кредитные кооперативы, число участников которых превышает 5 тысяч физлиц или юрлиц, кредитные кооперативы второго уровня (членами этих кооперативов являются кредитные кооперативы), кооперативы, не вступившие в саморегулируемые организации, кооперативы, являющиеся членами СРО, будут проверяться в рамках контроля СРО.
Минфин может проводить плановые и внеплановые проверки как выездные, так и документарные.
Проверка не может длиться более 20 рабочих дней, при этом длительность проверок кооперативов, являющихся малыми предприятиями, не должна превышать 50 часов в год, микропредприятиями - 15 часов в год.
План проверок на год должен быть подготовлен и опубликован до 1 ноября предшествующего проверкам года.
Плановые проверки проводятся через 3 года после госрегистрации кооператива или окончания последней плановой проверки.
Внеплановые проверки могут проводиться после истечения срока исполнения кооперативом ранее выданного предписания, при поступлении в Минфин информации о возникновении угрозы причинения вреда жизни, здоровью граждан, безопасности государства, нарушения прав потребителей.
В отношении кредитных кооперативов, число участников которых превышает 5 тыс. физлиц или юрлиц, и кредитных кооперативов второго уровня внеплановые проверки могут производиться на основании заявлений СРО, юрлиц, физлиц, федеральных, региональных и местных органов госвласти, правоохранительных органов о нарушении закона «О кредитной кооперации» и других федеральных законов и нормативных правовых актов РФ.
При выявлении нарушений в деятельности кредитного кооператива ему может быть выдано предписание об устранении такого нарушения или о запрете привлекать денежные средства и выдавать займы до устранения нарушений, кроме того, может быть организовано рассмотрение административного дела. Помимо этого Минфин может обратиться в суд с заявлением о ликвидации кооператива, направить материалы в прокуратуру, сообщает www.finmarket.ru.