Почему могут заблокировать банковскую карту
В России ужесточился контроль за банковскими операциями. О том, по какой причине могут заморозить карту, рассказали на Дзен-канале «Будни юриста».
Банки анализируют, для чего используются карты. Появилась формулировка «поддержание жизнедеятельности».
В это понятие входит оплата ЖКХ, налогов, покупка товаров или услуг и др. Подозрения могут вызывать карты, на которые поступают деньги, но они не используются для повседневных расходов.
Это связано с борьбой с мошенничеством. Нередко какие-то карты используются только для того, чтобы туда поступали деньги, которые моментально выводятся на другие счета или снимаются в банкоматах.
Банки могут заблокировать карты, которые используются только для получения денег. При этом подозрения вызывают только карты, на которые поступает больше 10 переводов в день и более 50 в месяц от разных людей.
Также подозрительными выглядят переводы между физическими лицами на сумму более 100 тыс рублей в день и более 1 млн рублей за месяц. Если средства сразу же переводятся или снимаются, человека могут заподозрить в мошенничестве.
Ранее мы рассказывали про блокировку карт при переводе денег.
Соответствует редакционной политике
Фото: Freepik
