Новые правила игры
Одна из масштабных задач государства и банков — уберечь граждан от мошенничества. С каждым годом методы обмана становятся все изощрённее и требует новых «противоядий» от госорганов и банков. С 2026 года в России начинают новый этап борьбы с финансовыми мошенниками. Теперь при попытке перевести крупную сумму на незнакомый счёт операция будет приостановлена, а сотрудник банка свяжется с отправителем для проверки личности получателя. Цель — защитить россиян от потери миллионов и остановить преступные схемы.
Конечно, это не станет панацеей и абсолютно не значит, что теперь перевод коллеге за то, что она по пути на работу купит вам кофе будет проверяться банком. Речь идёт исключительно о крупной сумме на счёт, с которым ранее не взаимодействовали. В таком случае транзакция будет временно заблокирована. В течение нескольких минут с вами свяжется менеджер банка и спросит о таких моментах, как ФИО получателя, на что именно пойдут эти деньги, подтверждали ли вы перевод лично с получателем.
Если ответы вызывают сомнения (например, клиент не может назвать получателя или путается в назначении платежа), перевод будет заблокирован окончательно.
Это превентивная мера не коснётся переводов на счёта родственников, чьи данные подтверждены в банке, регулярных платежей в адрес проверенных контрагентов (ЖКХ, операторы связи) и небольших сумм (например, перевод 250 рублей на подарок учителю).
Как показал известный случай с певицей Ларисой Долиной, даже прямое общение с банком не всегда спасает, если жертва находится под давлением и сама вводит сотрудников в заблуждение. Мошенники не стоят на месте и часто просят разбивать суммы на мелкие части и переводить их через посредников.
Поэтому банки усилят контроль за переводами крупных от 200 000 рублей самому себе через СБП. Специалисты будут отслеживать, не станут ли эти деньги «транзитом» — если сразу после получения клиент переведёт их новому контакту, это может вызвать вопросы.
По данным представителя ЦБ Вадима Уварова, банки ежемесячно блокируют до 330 000 переводов на счета подтверждённых мошенников, внесённых в «чёрные списки».
Определить мошенника можно по следующим условиям в диалоге.
Если звонок или сообщение поступает «ниоткуда», злоумышленник представляется сотрудником госоргана (ФНС, ЦБ, «Госуслуги»), разговор быстро сводится к деньгам: угрозы блокировки счёта или предложение «компенсации», от вас требуют не сообщать об этом разговоре даже близким, то будьте уверены — это мошенники.
Источник: Федеральный закон от 13.02.2025 N 9-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации.
Проверено экспертом: Кристина Исмагилова — аспирант, выпускница Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации (РАНХиГС) и ФГАОУ ВО Уральского федерального университета. Опыт работы в должности юрисконсульта с 2020 года.
Почитайте еще как черный брокеры могут загнать россиян в долговую яму.
Соответствует редакционной политике
Фото: Nord-News
