Сомнительные переводы теперь «под прицелом»
С сегодняшнего дня, 22 января 2026 года, российские банки переходят на новый уровень контроля финансовых операций между физическими лицами. Безусловно, процесс в банковской сфере уже давно автоматизирован, но отныне алгоритмы будут работать гораздо жёстче.
Объясняем на пальцах, какие переводы могут вызвать подозрение у финансовой системы. Так Минфин будет отслеживать «серый бизнес»
Если на вашу карту регулярно приходят суммы от разных людей (например, за услуги, аренду или товары), банк может расценить это как предпринимательскую деятельность без регистрации.
Также цепочки быстрых переводов, когда деньги только поступили на ваш счёт и в короткий период эта же сумма была отправлены на другую карту.
Если операция покажется банку подозрительной, то перевод может зависнуть со статусом «На проверке». Оповещение придёт в чате приложения и клиенту придётся указать назначение платежа, подтвердить источник перевода, например, договор продажи, скриншот объявления на сервисе бесплатных объявлений.
Чтобы не стать подозрительными для банка, эксперты советуют не смешивать личные деньги (подарки от родных, возврат долга) с доходами от подработки (должна быть зарегистрирована самозанятость), использовать переводы через Систему быстрых платежей.
Источник: Приказ Банка России от 5 ноября 2025 г. № ОД-2506 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года N ОД-1027» опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации.
Проверено экспертом: Кристина Исмагилова — аспирант, выпускница Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации (РАНХиГС) и ФГАОУ ВО Уральского федерального университета. Опыт работы в должности юрисконсульта с 2020 года.
Соответствует редакционной политике
Фото: Nord-News
