Попасть в мошенническую схему просто
Госдума в третьем чтении приняла законопроект о введении уголовной ответственности за передачу банковской карты третьим лицам за вознаграждение, пишут «банки.ру».
Теперь дропперам грозит штраф от 100 тысяч до 300 тысяч рублей (или в размере дохода за период от трех до 12 месяцев), обязательные работы до 480 часов, исправительные работы до двух лет или лишение свободы до трех лет;
за участие в незаконных операциях по указанию третьих лиц — штраф от 100 тысяч до 300 тысяч рублей (или в размере дохода за период от трех до 12 месяцев), обязательные работы до 480 часов, исправительные работы до двух лет или лишение свободы до трех лет;
за передачу доступа к чужому банковскому счету — штраф от 300 тысяч до 1 млн рублей, принудительные работы до четырех лет, лишение свободы до шести лет.
Преступникам нужны инструменты для обналичивания незаконно полученного обогащения. Для отмывания денег они используют банковские карты, счета и электронные кошельки.
Организаторы схемы при этом никогда лично в ней не фигурируют, все транзакции проходят через подставных лиц. Таких посредников называют дропперами или дропами.
По разным оценкам, в России действует от 0,5 млн до 2 млн дропперов. Согласно данным Центробанка, в 2023 году им удалось вывести около 45 млрд рублей.
Ранее мы рассказывали, как кибермошенники собирают голоса россяин и используют их в своих схемах.
Соответствует редакционной политике
Фото: Freepik
