Банк потребовал у мужчины доказать, откуда взялись деньги
Вкладчик Сбера решил закрыть денежный депозит, на котором лежали 50 млн рублей. Банк отказал и потребовал у мужчины доказать, откуда у него взялись такие деньги на вкладе. Автор канала «Юридическая консультация» пояснил, кто прав в этой ситуации.
В Сбере уточнили, что деньги были недавно переведены мужчиной с другого счета в стороннем банке. Банк запросил у клиента подтверждающие документы.
Мужчина предоставил только странный договор с некой компанией, о которой отсутствует информация в открытых источниках. Никаких официальных платежных документов тоже не было представлено. Сбер посчитал операцию подозрительной и отказал в выдаче наличных денег, оставив их на банковском счете клиента.
Оказалось, по закону, банк вправе не выдавать вкладчику наличные деньги, если тот не сможет подтвердить легальное происхождение денежных средств. Этот факт подтвердил Верховный суд России.
При этом в ВС РФ пояснили, что клиент имеет право перевести средства по безналичному расчёту на другой счёт. Впоследствии мужчина воспользовался эти правом.
Ранее мы рассказывали, что банки «хитрят» с накопительными счетами.
Соответствует редакционной политике
